ビートレーディング

ファクタリングサービスで資金調達し、事業投資に生かしたいと考えている企業は少なくありません。

しかし、ファクタリングサービスにもいくつかの種類があり、その中でビートレーディングを利用したいものの審査落ちを心配する声や怪しいのかどうか気になるという声も見られています。

本記事ではビートレーディングの審査を検討している方に向けて、ビートレーディングの審査落ちや審査通過率について解説します。

今回は以下の記事を参考にしました。

他のファクタリングを確認したい方は以下からご確認下さい。

ファクタリングの種類 即日ファクタリング
個人のファクタリング
土日のファクタリング
ファクタリング審査の甘い業者9選
おすすめの大手のファクタリング
ファクタリングの業者 ククモ
ラボル
PMG

ビートレーディング公式サイトは下記からどうぞ。

ビートレーディング公式サイトはこちら

参考:株式会社ビートレーディング/ファクタリングの審査で断られた原因は？審査に通る5つのポイント セゾンファンデックス/ファクタリングの審査は厳しい？審査通過に必要なポイントを解説

ビートレーディングの審査で会社が重視するポイントも紹介するので、よく確認しておきましょう。

ビートレーディングで審査落ちしてしまう主な理由は6つ

ビートレーディングの画像

ビートレーディングで審査落ちしてしまう主な理由は以下の6つです。

    • 売掛金の信用力が欠けている
    • 売掛先の相手が企業ではなく個人
    • 提出した書類に不備がある
    • 不良債権・将来債権が含まれている
    • 同一債権で他社のファクタリングを利用している
    • 支払い期日まで期間が長い請求書

売掛金の信用力が欠けている

仕組みを解説

売掛金の信用力が欠けているとビートレーディングで審査落ちしやすくなります。

売掛先の企業がビートレーディング側から見て信頼できる企業であるかどうかで審査の通りやすさが変わってきます。

明らかに経営状況が悪かったり、金融事故・税金滞納の経歴が深刻であったりすると、ファクタリングを申し込んだ企業が健全な企業でも審査に落ちやすいです。

逆に、売掛先の企業は問題なかったとしても、ファクタリングを申し込んだ企業側に経営上の問題があると審査に落ちることもあります。

ファクタリングを申し込んで返済が見込める信頼される企業にお金を貸してくれると考えておいてください。

ちなみに、金融事故については直近5年から10年ほどの記録が信用情報機関に保存されます。

この2年、3年で業績を回復させて注目を集めている企業であっても、それ以前に金融事故を起こしていると審査に通過しづらくなります。

こういった審査をしっかり行っている事からビートレーディングは怪しくないと言えます

売掛先の相手が企業ではなく個人

売掛先の相手が企業ではなく、個人事業主であるだけでも審査に通過できるかどうかが大きく変わってきます。

個人事業主は企業よりも圧倒的に事業規模が小さく、企業と比べて売掛金が回収できない可能性が高いと判断されやすいです。

個人事業主との取引が悪いわけではありませんが、個人事業主と取引する際には、ファクタリングを頼りにしないことを前提に取引するか決めることをおすすめします。

提出した書類に不備がある

書類についての画像

ビートレーディングに提出した書類に不備があると、審査に落ちる可能性が一気に高まります。

ファクタリングを申し込む際に、返済能力があり、詐欺による申し込みがないか確認するために書類提出が求められます。

書類提出で必要な書類が不足していたり、書類に記載されている情報と実際の情報に違いがあったりすると、審査が受けられません。

審査申し込みの際には、必要な書類がそろっていて最新の正しい情報に更新されているか確認した上で書類を提出してください。

不良債権・将来債権が含まれている

不良債権・将来債権がファクタリングの中に含まれていると、審査に落ちる可能性があります。

不良債権は元本・利息の支払いが見込めない経済価値が落ちてしまっている債権です。

将来債権は将来的にも定期的に発生する債権です。

不良債権はもちろんですが、将来債権も額面上の債権の金額のままの価値で取引すると、ファクタリング業者側が損してしまう可能性があります。

正確な判断が難しい債権は審査の参考材料として使いにくいため、不良債権・将来債権の割合が大きいと審査に落ちやすいです。

同一債権で他社のファクタリングを利用している

同一債権を用いて同時並行で他社のファクタリングサービスを利用していると審査に高確率で落ちます。

消費者金融で複数の業者に同時に申し込むと、消費者金融側から金銭面に大きな問題を抱えていると判断されて審査に落とされてしまいます。

上記の仕組みと同じで、ファクタリングの申し込みでも審査に落ちやすくなってしまう点に注意が必要です。

過去の金融事故だけでなく、クレジットカードや消費者金融をはじめとした利用状況もすべて信用情報として保管されます。

リアルタイムのファクタリングの申し込み情報まで記録されているため、審査時に信用情報をチェックした際に他のファクタリングの申し込み情報もバレます。

バレないと思って複数個所で応募しないでください。

支払い期日まで期間が長い請求書

支払い期日まで期間が長い請求書はやや信用力に欠けてしまいます。

支払い期日まで期間が長いと、支払い期日に確定する債権の価格と債権獲得時の価格に大きなズレが発生する可能性があります。

ファクタリングの審査において、価格のズレが少ないと業者側が損することがほとんどなく、価格のズレを減らすなら支払い期日の短い債権が理想的です。

ファクタリングの審査に通過するなら、支払い期日が短い請求書を利用してみてください。

ビートレーディングの審査通過率は？

ファクタリング業者名 審査通過率
ビートレーディング 98%
QuQuMo 非公開
アクセルファクター 93%
LINK 90%以上
日本中小企業金融サポート機構 非公開
ベストファクター 92.2%

ビートレーディングは審査通過率が他のファクタリング業者と比べて高くなっています。

90%を超えるファクタリング業者は多いですが、その中でもトップクラスの高さで、審査の通過を意識するならビートレーディングがおすすめです。

他のファクタリング業者の審査に通過しなかった場合に、ビートレーディングを申し込んでみてください。

ただ、先ほども触れたように、同時並行で複数のファクタリング業者に申し込むと審査に落ちてしまいます。

同時に申し込むことがないように注意しておけば、よほど経営状況が悪くない限りはビートレーディングの審査には落ちません。

ビートレーディングのサービス内容

基本情報の画像

サービス項目 ビートレーディング
2者間ファクタリング 〇
3者間ファクタリング 〇
手数料 2%～9%
借入上限金額 上限値・下限値設定なし
入金スピード 最短12時間
申し込み条件 法人・個人対応
オンライン対応 △（初回のみ対面での審査が必要）
債権譲渡登記 不要
運営会社 株式会社ビートレーディング
公式サイト ビートレーディング公式サイト

ビートレーディングは2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの両方に対応しているファクタリング業者です。

2者間ファクタリングはファクタリング業者と申込者のみで取引する仕組みで、売掛先にバレない代わりに手数料がかかりやすい特徴があります。

一方で、3者間ファクタリングは売掛先も介入してもらう仕組みです。

申込者としてはファクタリング利用が取引先に知られてしまいますが、手数料が抑えられるメリットがあります。

ビートレーディングを利用する際には、どちらでファクタリングするか考えておいてください。

また、ビートレーディングは借入時の最低金額と最高金額が設定されておらず、いくらでも自由に借りられます。

金額の制限がないため、事業規模の小さい企業でも大きい企業でも利用しやすいです。

全体的にビートレーディングは他のファクタリングサービスと比較しても、さまざまな法人・個人が利用しやすいファクタリングサービスと言えます。

ビートレーディングの口コミ・評判

注目したい特徴の画像

ビートレーディングを利用する前に、実際に利用したユーザーがどのような印象を持っているのか知っておくことが大事です。

以下で紹介するビートレーディングの利用者の口コミ・評判を参考にしてみてください。

ビートレーディングのよい口コミ・評判

事業資金の融資を銀行に頼もうと思ってた所、取引先に、ここの会社を教わりました。 ファクタリングは全くの無知だったんですが、かなり分かりやすく説明してくれました。 実際の債権に近い額で買い取ってもらえて良かったです。
引用：Google map

初めてファクタリングを利用しました。 違法な業者も存在すると聞いてましたが、とても対応がよくて安心して利用できました。 手数料も低くてありがたいです。
引用：Google map

急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。 早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。 比較的手数料も安くて助かりました。
引用：Google map

ビートレーディングを利用した方からは、丁寧かつスピーディに対応してくれたといった声や手数料が低かったといった声が多数見られました。

ファクタリングサービスを利用する中で、対応の悪さが悪い口コミ情報として見られやすい傾向にあります。

しかし、ビートレーディングでは対応のよさに関する口コミが多いため、それほど不安要素を感じることなく利用しやすいです。

また、口コミ情報から手数料の高さが気になってしまう方にも適しているため、手数料の高さを気にしている方はビートレーディングを利用してみてください。

ビートレーディングの悪い口コミ・評判

当初の対応は寄り添った感じて好印象です。が、話が進むにつれ連絡も直ぐに来なかったり、催促の連絡を何度かして繋がる感じです。営業の方の話は当方が素人の為か、かなり適当なので要注意です。メールなどでしっかり証拠を残した方が間違いないと思います。 補助金の買取りで５００の買取りを依頼して手数料２５%といわれてたので１２５かと思ってたら１６０持ってかれました。 問い合わせたら６６０からの約２５%を引いた金額が５００だと？！それが業界の常識だ！と一蹴されました。 更にその他費用がかなりかかりす。契約前に確認したら、それ以上かからないといわれましたが実際にはしっかりかかりました。
引用：Google map

割と有名？ぽいのに口コミ評価が低めなのがなぜなのかわかった。 バカにしたような対応。自分もコールセンターの仕事してたことがあるから質が低すぎてびっくりした。バイトでももうちょっとマシでは？ データ見てるからか知らないが電話口の本人確認もせずにペラペラ話し始める。スクリプトとかないの？ 絶対やめた方がいい。
引用：Google map

ビートレーディングを利用した方で、対応の悪さに悩む方も一定数は見られました。

基本的にはスタッフの対応についてはよい印象を受けている方が多いのですが、どうしても慣れていない新人の方が担当になってしまうことはあります。

また、人によって性格の相性や許容できる範囲も異なるため、対応が悪いと感じたら相性が悪かったと考えるようにしましょう。

もし相談して他の担当者に代わってもらえるのであれば交渉してみてください。

ビートレーディングの審査に通過するコツ

ビートレーディングについて解説

ビートレーディングの審査に通過するためには、以下の3つのポイントを押さえておくことが重要です。

    • 安全性の高い債権を抱えていること
    • 提出する書類に不備がないか確認すること
    • ビートレーディングの支払期日を確認しておくこと

安全性の高い債権を抱えていること

ビートレーディングの審査に通過するために、安全性の高い債権を抱えている状態を作ることが理想的です。

信頼できる企業の債権や支払い期日の早い債権を多く抱える意識を持っておくと、ファクタリングで金銭的にカバーしやすくなります。

ファクタリング以外の目的があって債権を抱える場合は、考えながら債権を獲得していく必要があります。

しかし、ファクタリングを高く意識しておくなら、安全性の高い債権を抱えておきましょう。

提出する書類に不備がないか確認すること

提出する書類に不備がないか確認しておくと、ビートレーディングの審査に通過しやすいです。

ビートレーディングでは以下の書類の提出が求められます。

  • 売掛先からの入金が確認できる直近2カ月分の通帳のコピー
  • 売掛債権に関する契約書・発注書・請求書

一般的に本人確認書類の提出が求められますが、ビートレーディングでは書類が少なくても問題ありません。

書類が少ないなら準備に手間もかかりにくいため、すぐに申し込みやすい点もビートレーディングの大きなメリットと言えます。

ただ、書類に不備があると審査に遅れが出たり、審査に落ちてしまったりするため、少ない書類でも不備がないか確認してください。

ビートレーディングの支払期日を確認しておくこと

ビートレーディング支払期日の確認を忘れないでください。

初回にビートレーディングでお金を借りた際に受ける影響は少ないです。

しかし、継続的にお金を借りる場合には審査に大きな影響を与えやすいです。

また、他のファクタリング業者に乗り換える際の審査でも落ちてしまうリスクが高くなってしまいます。

事前にビートレーディングの支払期日を確認し、返済が始まってからも業者側が困らない対応を心掛けてください。

ビートレーディングに関するよくある質問

ビートレーディングに関するよくある質問として主に以下の2つの質問があげられます。

  • ビートレーディングは違法業者？
  • 審査なしで通過できるファクタリング業者はある？
ビートレーディングは違法業者？
ビートレーディングは違法業者ではありません。 ファクタリングにおける違法業者は本来できない形のファクタリングを実施しています。 ファクタリングは正確には貸付ではなく買い取りでの資金調達方法になりますが、貸付を実施している業者も存在します。 また、賃金業登録をしていない業者や違法な利息金利を撮っている業者も少なくありません。 違法業者は口コミ情報でささやかれているところが多いため、事前に口コミ情報を確認しておくと明らかに違法なファクタリング業者は避けられます。 少なくとも、明らかに審査を実施していないファクタリング業者は利用しないことをおすすめします。
審査なしで通過できるファクタリング業者はある？
審査なしで通過できるファクタリング業者はありません。

審査なしでファクタリングできない主な理由は以下の2つです。

  • 償還請求権が発生せず、売掛先が倒産した場合にファクタリング業者側が売掛金を回収できなくなる
  • サービス利用者の債権が不良債権の可能性が判断できなくなってしまう
償還請求権は債務不履行が発生した場合に、サービス利用者に債権の買戻しを請求する権利です。 ファクタリングには償還請求権がなく、ファクタリング業者側の保証がありません。 ファクタリング業者がリスクを抱えてまでサービスを提供する必要はないため、リスク回避のために審査を実施しています。 また、審査がないとサービス利用者が提出した債権が回収の見込みのある債権なのか判断できません。 債権の内訳の証明のために審査が実施されていると考えておいてください。 ただ、ファクタリング業者は売掛先の信頼性さえあれば審査に通過しやすい点もあり、融資サービスよりも審査の通過率が高い傾向にあります。 よほどのことがない限りは審査に落ちないため、審査の通過率に対してそこまで警戒する必要はありません。